私行顾问

城商行零售理财业务正面临监管问责与客户信任的双重考验。传统以单一产品销量或资金规模为核心的考核逻辑，在此环境下不仅难以激发理财经理向私行顾问转型的内在动力，更可能因短视行为埋下合规…

过去十年，多数城商行零售理财经理的绩效考核始终围绕单一存款规模展开。季末冲时点、高息揽存、引导客户频繁赎旧买新等行为，表面上维持了报表数字的稳定，背后却持续侵蚀着客户信任和中间业务…