城商行

理财净值波动进入常态后，城商行财富业务的经营逻辑已经发生明显变化。过去依赖单次销售、短期冲规模的方式，很难持续支撑AUM增长、资产留存和客户关系修复。对管理层来说，城商行绩效的关注…

过去，城商行财富业务较多依赖自然到店、网点熟客和客户经理个人维护能力。进入预约驱动阶段后，客户触达路径已经明显变化：线上预约、远程触达、到店服务、后续跟进被拆分到不同岗位和不同触点…